השקעה בנדל"ן בצורה חכמה – מה צריך לדעת?

השקעה בנדל"ן – כמעט תמיד מדובר בהשקעה טובה

שוק הנדל"ן הישראלי הוא שוק רווחי מאוד, שמצליח להגדיל רווחים בצורה בולטת משנה לשנה ועם זאת לא נס לחו. הדבר מתבטא, כמובן, גם בקושי מסוים לאזרח הישראלי הממוצע – שמשלם יותר ויותר על שכר דירה ועל משכנתא – אבל מדובר במצב שצריך לדעת גם לנצל כשאפשר. ואפשר – כי עליית מחירי הנדל"ן באופן קבוע במשך שנים מבטיחה כי מגמת העלייה הזאת לא תגיע לשיאה בזמן הקרוב – ואתם יכולים לנצל זאת בהשקעה בנדל"ן ובקצירת הרווחים הקשורים לכך. נכון – מדובר בהשקעה של מאות אלפי ומיליוני שקלים – אך לאחר ההשקעה הראשונית הזו ההשקעות שאחריה ייראו משמעותיות הרבה פחות – במיוחד לאור תזרים המזומנים הקבוע שיגיע לחשבון הבנק שלכם בעקבות השקעתכם המוצלחת.
 

לבחור נכס בחכמה – ולהצליח בענק

למרות ששוק הנדל"ן הישראלי ככלל הוא רווחי, כמעט בכל מקום ובכל סוג נכס שנבחר לרכוש – צריך לדעת גם להתמקד ולבחור את הנכס הנכון. ההבדל בין נכס סולידי וקטן שיניב לנו רווחים קטנים לאורך זמן, ובין נכס משמעותי שיכול להסב לנו רווחים עצומים – הוא הבדל גדול מאוד. תחליטו אתם מה מתאים לכם – אין תשובה נכונה אבסולוטית, אלא רק תשובה נכונה ביחס למצב שלכם ולמידת ההשקעה שאתם מעוניינים להשקיע בנכס שלכם.

מה מרכיב השקעה חכמה בנדל"ן? קצת טיפים

השקעה חכמה בנדל"ן היא קודם כל קריאה מוצלחת של השטח. לדוגמה – מי שהשכיל להשקיע בבנייני דירות (קטנות יחסית) באזור פלורנטין לפני 20 שנים – קוצר היום רווחים עצומים ביחס להשקעתו הראשונית. חשוב מאוד להבין את השוק ולהבין אילו אזורים נמצאים במגמת עלייה ואילו הגיעו כבר לשיאי המחירים שלהם. אזורים שנמצאים במגמת עלייה יכולים להחזיר את ההשקעה בהם תוך זמן קצר מאוד – ובטווח הארוך להסב לכם רווחים של מאות אחוזים לעומת אותה ההשקעה הראשונית. אסור לזלזל גם באפשרות של קניית נכסים מיד שנייה – נכסים אלה הם לעתים קרובות הזדמנות שמחכה לכם. נכסים מיד שנייה – שלעתים קרובות מכירתם לא קשורה כלל וכלל לאיכותם אלא לנסיבות חיצוניות שאינן תלויות בנכס עצמו (גירושין, ירושה וכדומה) מהווים הזדמנות שחבל לפספס. חפשו באתרי יד שנייה דוגמת WinWin 

(www.winwin.co.il) אחרי השקעות חכמות שכאלה מיד שנייה – ותוכלו להרוויח בענק לעומת ההשקעה המקורית שלכם. צריך לזכור שבכל הנוגע להשקעה בנכס למטרות שכירות – דמי השכירות לא יושפעו באופן דרסטי מהיות הדירה מיד שנייה או שלישית – לעומת מחיר הרכישה ששילמתם וירד משמעותית בעקבות עובדה זאת.
 

נדל"ן איכותי – להשקיע ולקבל הכנסה חודשית קבועה וגבוהה לטווח ארוך מאוד

שוק הנדל"ן הוא הזדמנות – וכשיודעים לקרוא את המפה כמו שצריך ולהשקיע בנכס הנכון באזור הנכון – מדובר בהזדמנות לרווחים אדירים. כל מה שצריך לעשות הוא את הצעד הראשון – דירה אחת קטנה להשקעה – בדרך לרווחים רבים מדירות רבות שתוכלו לרכוש.

ניהול השקעה בקרן נאמנות

בשנים האחרונות ניתן לשמוע יותר ויותר את המושג 'קרן נאמנות' לצד אנשים שמספרים כי ההשקעות שלהם מנוהלות במסגרת קרן זו. מאמר זה יסביר מהי קרן נאמנות ומהו ניהול השקעה בקרן.

מהי קרן נאמנות?

אם אתם מעוניינים להשקיע את כספכם בשוק ההון, אחת מהדרכים היא השקעה באמצעות קרן נאמנות. מדובר על מכשיר בו ניתן להפקיד את הכספים ולמכור או לקנות בכל יום בהתאם לשער המתפרסם. חשוב להבין שבקרן זו המשקיעים הם אלו שבוחרים את אפיק ההשקעה המשתלם ביותר ואת מנהל הקרן המתאים ביותר לביצוע העבודה. המנהל הוא זה שמחליט כיצד להשקיע את הכספים בצורה הנבונה ביותר והוא זה שלמעשה אחראי על כל הרווחים שמתקבלים כתוצאה מאותן השקעות. חשוב לדעת שתמיד יש פיקוח על מנהל הקרן (על ידי דירקטוריון וועדת ההשקעות). בקרן נאמנות אנשים בעלי מטרה משותפת מחליטים לאגד את הכספים שלהם בקרן אחת, שוכרים מנהל קרן וממתינים לרווחים הצפויים להם. מדובר על פעולה בעלת סיכון גבוה ביותר ולכן רבים טוענים שהשקעה בקרנות נאמנות מתאימה רק לאנשים בעלי הון רב שמוכנים לשים חלק מכספם על קרן הצבי. חשוב לדעת שקרן נאמנות מחייבת בדמי ניהול ובעמלות שונות.

השקעה בקרנות נאמנות ורווחים

כל אדם שמחליט להשקיע את כספו בקרן נאמנות זו או אחרת יקנה יחידות השתתפות. בכל יחידה יגדירו מה מידת ההשקעה שלו בקרן, כלומר מה גודל ההשקעה שלו ומה יהיו אחוזי הרווח או ההפסד שלו. בנוסף, יחידות אלו יעידו לא רק על גודל ההשקעה, אלא גם על המחיר היסודי של הקרן ועל העמלה, דהיינו, שיעור ההוספה שנדרש לשלם. המחירים הבסיסיים של הקרן משתנים יומיומית וזאת בהתאם למסחר בבורסה. בדרך כלל ניתנת הוראה של השקעה יומית בהתאם לסכום אותו מעוניינים להשקיע והיחידות מחושבות בהתאם. ניתן להרוויח בקרן על ידי חלוקה של דיבידנדים. כלומר, כל משקיע יקבל חלק מהרווחים של הקרן.

סוגים שונים ובחירה נכונה

ישנם סוגים שונים של קרנות נאמנות וחשוב מאוד לבחור בסוג שמתאים לכם כמשקיעים. הסוגים העיקריים של הקרנות הם קרנות שעיקר פעילותן מתמקדת בכל הקשור אל השקעה במניות, קרנות שעיקרן במטבע חוץ ואחרות שעיקרן הוא בתחום אגרות החוב. בחירת קרן צריכה להיעשות לאחר עבודת הכנה מקדימה שכוללת את הכרת הקרן והחברה האמונה עליה, בחינת ביצועי הקרן בשנים האחרונות, בחינת הרכב הנכסים של הקרן ומה מטרות ההשקעה שלה, אילו עמלות תצטרכו לשלם ומה רמת הסיכון של הקרן. לאחר בחינת כל אלו תוכלו להחליט לאיזו קרן אתם מעוניינים להשתייך.

לסיכום, בחירה נכונה של קרן נאמנות שמנוהלת בצורה חכמה, תאפשר לכם ליהנות מתשואות גבוהות. ההמלצה היא תמיד לבדוק מי מנהל את הקרן, רמת הסיכון אותה הוא לוקח והתשואות שלה בשנים האחרונות.

מה עדיף - להשקיע בנדל"ן או קופות גמל? טיפים למתלבטים

השאלה מה לעשות עם הכסף היא שאלה עניינית בכל זמן ובכל עת והיום, בתקופה שבה הבנקים באירופה מציעים תשואה שלילית על החסכונות, מדובר על נושא בוער יותר מאי פעם.

כמובן שהסוגיה הנידונה ביותר היא נדל"ן- כן או לא?
להשקעה בנדל"ן יש לא רק מאפיינים ייחודיים, אלא נכסי נדל"ן עצמם שונים במהותם מנכסים וירטואליים לכאורה כמו מניות, אופציות ואפילו איגרות חוב שנחשבות ליציבות ואמינות ביותר.

עצם העובדה שאת נכס הנדל"ן אי אפשר להזיז ממקום למקום, ובשונה ממניה, אפשר גם לאחוז בו מעניקה לו מידה רבה יותר של יציבות וביטחון. בשונה ממניה שיכולה להתרסק לחלוטין, על ציר הזמן, שווים של נכסי נדל"ן רק הולך ועולה, ואם נחשוב על זה לרגע לעומק, יש בכך הגיון. כמות האנשים הולכת וגדלה מדי שנה, בעוד שגודל הקרקע נותר זהה. הביקוש עולה וההיצע נותר קבוע ואף פוחת, משום שמדי שנה יש יותר מבקשי דירות.

מעבר לכדאיות הכלכלית, להשקעה בנדל"ן יש יתרון על פני קופות גמל וכלים נוספים לחיסכון לטווח הארוך. בעוד שקופת הגמל תיפתח רק בגיל פנסיה, מהתשואות של ההשקעה בנדל"ן ניתן ליהנות כבר באופן מיידי לעיתים.

איך משקיעים בנדל"ן?

כדי להשקיע בנדל"ן צריך להצטייד בידע ובכלים הנכונים. מחשבון משכנתא הוא אולי הכלי השימושי ביותר שיהיה לכם במהלך קבלת ההחלטה וההוצאה שלה אל הפועל. מחשבון משכנתא אמנם לא יעניק לכם את כל הידע הנדרש, אבל הוא הכלי החשוב ביותר לחישוב ותכנון המצב הצפוי לכם.

להשקעה בנדל"ן יש כמה פנים ואפשרויות. בשונה מכלים כמו קופת גמל או אפילו מניות, רף הכניסה בהשקעות בנדל"ן הוא די גבוה, במיוחד כשרוצים לרכוש את הנכס עצמו, בשונה מהשקעה בחברת נדל"ן אשר נסחרת בבורסה. עלות של נכס נדלני נמדדת במאות אלפי שקלים לכל הפחות, מה שאומר שההון העצמי הנדרש לכניסה הוא גבוה למדי, ובמקרה כזה, הרוב המוחלט של האנשים שירצו להיכנס לתחום יצטרכו לעשות זאת באמצעות מינוף.

המינוף הנדרש הוא לא אחר משכנתא שתאפשר לקנות גם נכס למגורים וגם נכס למטרות השקעה.
תכנון המשכנתא הוא חלק חשוב מאד בתכנון כדאיות ההשקעה, משום שבסופו של דבר, התשואה תהיה הדלתא שתישאר בין ההכנסות מהנכס לניכוי המשכנתא, בין אם מדובר על נכס שיוצא להשכרה ובין אם מדובר על נכס שיירכש ויימכר, כך שהתקבול ממנו יהיה חד פעמי. במקרים של תקבול חד פעמי יש לבחון מראש האם הכוונה היא גם להשביח את הנכס או רק לנצל גל עליית מחירים בעתיד הקרוב. מטבע הדברים, אם יהיה רצון להשביח את הנכס, ובכך למכור אותו מהר יותר, במחיר גבוה יותר, גובה המשכנתא יהיה גבוהה יותר מעלות הנכס עצמו, בכדי שאפשר יהיה לממן את השיפוץ, וגם כאן לשימוש בפונקציות של מחשבון משכנתא תפקיד מכריע.

טיפים לניהול נכון של משכנתא ראשונה

המשכנתא היא אחת מההוצאות הגדולות והמשמעותיות של רוב משקי הבית בישראל. אם אתם עומדים לפני רכישת הדירה הראשונה שלכם ניתן לשער שגם אתם מתכננים לקחת משכנתא. כיוון שההוצאה של עלות המשכנתא תשפיע על מהלך כל חייכם חשוב שתעצרו רגע לחשוב כיצד תיקחו אותה. כדי ליטול משכנתא ראשונה בחוכמה אספנו עבורכם ארבעה טיפים יעילים:

טיפ ראשון- זכרו כי אתם הקונים

לפני שאתם נוטלים את המשכנתא הראשונה שלכם כדאי שתבינו כי למעשה אתם הרוכשים. אתם קונים את המשכנתא מהבנק ולבנק יש עניין למכור לכם. אם תגיעו לבנק בהרגשה שאין לכם אפשרויות לבחור בבנק אחר או הצעה אחרת, אתם עלולים להגיע למצב בו ההצעה שתקבלו עבור המשכנתא שלכם לא תהיה הטובה ביותר עבורכם. אם אתם קונים את המשכנתא ולא רק הבנק מוכר אותה חשוב שתבינו כי למילים ולצעדים שלכם יש משמעות. ככל שתגיעו לבנק כשאתם מסודרים ומביאים נתונים מדויקים יותר, כך תוכלו לקבל הצעה טובה יותר. למשל, מומלץ שתגיעו עם תדפיס חשבון הבנק שלכם (במידה ואתם מתייעצים עם סניף בנק שחשבונכם לא מנוהל בו), עם חוזה הרכישה וכל נתון אחר שיכול להשפיע על הבנק.

טיפ שני- לבוש

כשאתם מגיעים לבנק (לסניף שלכם או כל סניף אחר) כדי לבקש קבלת משכנתא כדאי מאד שתתלבשו בהתאם. מחקרים שונים אשר בדקו את נושא הלבוש הראו כי כשאנשים מתלבשים במכובד גם הצעות המשכנתא שהם מקבלים יהיו טובות יותר. כשאתם מסתכלים על עצמכם במראה בדקו את הנתונים הבאים:
• הבגדים ללא כתמים
• אם יש צורך לגהץ את החולצה/ מכנס עשו זאת
• אין צורך להתלבש לאירוע, אך כדאי שתבחרו בלבוש מכובד
• עליכם להרגיש בנוח עם הלבוש שלכם

טיפ שלישי- השוואת מחירים

המשכנתא אותה אתם עומדים ליטול תהיה הוצאה משמעותית שתלווה אתכם לאורך השנים הקרובות ולכן חשוב כי תבצעו השוואה בין ההצעות השונות. השוואת ההצעות צריכה להתייחס למספר פרמטרים:
• סכום ההחזר החודשי והאם תוכלו לעמוד בו
• לאורך כמה שנים תשלמו את המשכנתא
• כמה תשלמו בסופו של דבר על המשכנתא
• ריבית המשכנתא

טיפ רביעי- התנהלות כלכלית נכונה

נטילת משכנתא היא לקיחה של אחריות כלכלית לאורך כל החיים. ישנם זוגות רבים אשר לוקחים אותה כאשר הם עוד מתגוררים בדירה שכורה והדבר מקשה עליהם עוד יותר. התנהלות כלכלית נכונה היא נכונה למהלך כל החיים ואינה נוגעת רק לנטילת הלוואות אלו ואחרות, אך לאחר שתקבלו את הסכום המבוקש לרכישת הדירה או בניית הבית, תצטרכו לעמוד בהחזרים החודשיים לפי התנאים עליהם חתמתם.

המשמעות של התנהלות כלכלית נכונה גדולה מאד וההבנה של המחוייבות לשלם את התשלומים השונים מידי חודש ובזמן תשפיע על מהלך חייכם. אם אתם כבר מבינים את המשמעות ועוד לא נטלתם את המשכנתא, כדאי שתחשבו שוב האם תוכלו לעמוד בתנאים השונים עליהם אתם עומדים לחתום.

מודיעין עסקי בעולם ההשקעות

המרוץ להתפתח, להיות ראשון, להיות עשיר, להיות כריש של עסקאות, מעסיק רובו ככולו את המגזרים הפרטיים, הציבוריים והכלכליים כאחד, על פיהם ישוק דבר ועל פי הם יעלו או יפלו עסקאות, חברות ואפילו מדינות. בעולם שכזה התחרות גדולה והצורך בלהיות צעד אחד לפני כולם הוא קריטי עד מאד. מתוך שכך כל חברה שמכבדת את עצמה תדאג שיהיה לה מודיעין עסקי משוכלל ומגובה בכל השיטות הטכנולוגיות המתקדמות ביותר, עם האנשים המקצועיים ביותר שמטרתו ועיסוקו העיקרי הוא מעקב וניתוח השוק, מידע חיוני שעובר הלאה לקבלת החלטות נכונות ונבונות, הערכת סיכונים והערכת סיכויים להצליח במהלך כזה או אחר.

Business Intelligence

או בקיצור BI הינה טכנולוגיה מתחום המידע שמטרתה לאסוף נתונים ומידע כלל הניתן על יריב ספציפי או על השקעה עתידית. איסוף המידע יכלול לעיתים :
• מידע בנקאי ואישי עד כמה שאפשר שלא גובל בפלילי
• מידע על פרסומים ופעילות עסקית
• מידע על לקוחות וחוות דעת
• מידע טכני על מוצר יתרונותיו וחסרונותיו
כל המידע שייאסף בעצם יעזור לאנשים בדרגים הגבוהים לקבל החלטה האם ההשקעה תשלם בסופו של דבר או לא, האם יהיה לה מספיק קהל יעד והאם אפשר יהיה למנף את ההשקעה הלאה ולגזור קופון גדול יותר.

איסוף מידע

שיטות איסוף BI נעשות בצורה לגיטימית וחוקית בצינורות המקובלים ולרוב הוא החומר שמסתובב ברשת החברתית או לחילופין באתרי אינטרנט שונים, לצד איסוף חומר מהשטח עצמו. איסוף מידע בצורה לא חוקית עלול לסכן את המשקיע ואת כלל החברות הקשורות וכתוצאה מפעולה לא נכונה תהיה תגובת שרשרת שעלולה להסתיים באסון. אין זה סוד ששיטת איסוף מידע הינה סוג של ריגול תעשייתי, אך כל עוד הוא נעשה בצורה חוקית ולגיטימית אשרי זה שירוויח בסופו של דבר.

מהירות שם המשחק

אנשים שעוסקים באיסוף מידע BI חייבים להיות בעלי ידע עשיר ונרחב בתחום האינטרנט, גלישה וניתוח מערכות והסקת מסקנות. צריך שתהיה להם את היכולת והידע לדעת מאילו אתרים ומיקומים אחרים ברשת למשוך את המידע הרלוונטי להם להשלמת המשימה. עבודה זו צריכה להיעשות בזריזות וביעילות כי זמן הוא שם המשחק. הראשון שיהיו בידיו את כל הנתונים והאינפורמציה יזכו בכל הקופה.

כל העולם מידע

אין תחום שבעולם שלא מושפע משינויים ומתזוזות במשק בכלכלה, במדיניות וגם שינויים במערכים צבאיים לכן למודיעין עסקי בעולם ההשקעות יש משקל גדול להמשך התנהלות תקינה של חברות פרטיות, ציבוריות ומדינות שלמות. הבורסה מתנהלת על פי שינויים, ממשלות מתנהלות על פי שינויים, מלחמות קורות ומסתיימות על פי השינויים ועל כל זה מנצחים אנליסטים שיושבים וכורים חומר מודיעיני באמצעות BI ומעבירים אותו למקבלי ההחלטות ומשם הכול היסטוריה או עתיד, תלוי איך מסתכלים על זה.

ניהול תיקים – כיצד לעשות זאת נכון?

ניהול של תיק השקעות דורש מקצועיות ומומחיות. מאמר זה יגולל בפני הקוראים מהו תיק השקעות, מה תפקידו של מנהל תיקי השקעות והאם כדאי לשכור את שירותיו או שמא אפשרי לנהל את תיק ההשקעות לבד.

מהו תיק השקעות?

תיק השקעות תמיד יכלול נכסים כלכליים שונים שמוחזקים על ידי בנקים, אנשים פרטיים ופירמות שונות. הנכסים יכולים להיות מסוג מניות, אופציות, אגרות חוב, נכסים ועוד. המטרה של תיק השקעות הוא לצמצם את רמת הסיכון של אותם נכסים ולשמור על הערך הכלכלי שלהם. ניהול של תיק השקעות יכול להיעשות על ידי בית השקעות או מומחים באחד הבנקים בישראל או על ידי יועץ השקעות פרטי.

מיהם מנהלי תיקי השקעות?

מנהל תיק השקעות הוא מומחה בתחום הפיננסי ובתחום הספציפי של שוק ההון. תפקידו העיקרי של המנהל הוא לאפיין את האדם שעומד מולו ואת דרישותיו ובהתאם להגיע להחלטה מהם הנכסים שכדאי לכלול בתיק ההשקעות. מנהל התיק תמיד יעשה את ההחלטות הללו לאחר ניתוח קפדני של הדברים ושימוש בכלים ושיטות שונות, כמו למשל מדדי ביצוע שכוללים את התשואה בה הוא מעוניין לנכסים בתיק ורמת הסיכון המשויכת לנכסים אלו.

ניהול תיקי השקעות – ניהול נכון

ההחלטה אילו נכסים לכלול בתיק ההשקעות היא החלטה לא פשוטה. ניהול תיקי השקעות בצורה חכמה ונכונה תמיד ידרוש ממנהל התיק לבצע את הפעולות הבאות ולהפעיל את השיקולים הנכונים בהתאם לנקודות הבאות:

• אופי משקיע- הדבר הראשון אותו יעשה כל מנהל תיק מקצועי הוא ילמד את אופיו של המשקיע. דבר זה יכלול שיחה עם המשקיע ובירור ישיר איתו בנוגע לרמת הסיכון הרצויה ללקוח. ההתנהלות של התיק תהיה שונה אם יתברר כי מדובר על אדם שאינו מעוניין ברמת סיכון גבוהה אלא בהשקעות סולידיות שיובילו לתשואה ממוצעת תוך פרק זמן גמיש לבין משקיע שמעוניין לקחת את הסיכון הגבוה ביותר וזאת על מנת להרוויח את התשואה הגבוהה ביותר והוא מודע לעובדה שיש אפשרות שהוא יפסיד את כל כספי ההשקעה שלו.
  
• מטרות- מנהל התיק יברר עם המשקיע מהן המטרות שלו. הוא גם יברר האם הלקוח מעוניין בתיק השקעות נזיל שניתן לממש בשלבים שונים של השנה ואילו אחר יהיה מעוניין מראש להחזיק בכל הנכסים בתיק לאורך פרק זמן מסוים. בשלב הזה הוא יציע ללקוח שיטה מסוימת לניהול התיק. שיטה שמתאימה למטרות ולאופיו של המשקיע.
  
• קבלת החלטות- מנהלי תיקי השקעות יגיע להחלטות חשובות ביותר, כמו למשל מהם הנכסים שכדאי לכלול בתיק השקעות, מה סכום ההשקעה הנדרש לקנייה של נכסים אלו, מה הטיימינג הטוב ביותר לרכישה ומה הטיימינג הטוב ביותר למימושו של הנכס.

לסיכום, בנייה וניהול של תיק השקעות צריכים להיעשות על ידי מקצוענים בתחום שיכולים להשיג עבורכם את התשואה הטובה ביותר. בחירת מנהל תיקים צריכה לערב בדיקה של הניסיון שלו בתחום, הוותק, הביצועים שלו לאורך חמש השנים האחרונות, השקיפות שלו כלפי לקוחותיו, העלויות אותן הוא דורש והאם הוא מעוניין  לנהל את התיק ברמת סיכון נמוכה או גבוהה.

מדוע דירקטורים צריכים להבין בניהול תיקי השקעות

במיוחד במדינה קטנה וריכוזית כמו מדינת ישראל, מחזיקים מועצות מנהלים של חברות שונות (דירקטוריונים) בעוצמה משמעותית. מכיוון שמדובר על תפקיד מפתח בניהולן של חברות, במיוחד כאלה מסדר גודל בינוני ומעלה, אין ספק ששליטה בנושאים פיננסיים, רגולטוריים וניהוליים חיונית להצלחתו ולשגשוגו של המשק הישראלי כולו.

למרות שהחוק אינו מחייב את כלל הדירקטורים בחברות (הן אלה הציבוריות והן אלה הפרטיות) להיות בעלי השכלה פיננסית או כלכלית רשמית, בשנים האחרונות החלה מגמה מעניינת של התקדמות מקצועית. יותר ויותר דירקטורים רואים חובה לעצמם לרכוש הכשרה והשכלה מקיפים בין היתר באמצעות מוסדות אקדמאים, מרכזי הכשרה למנהלים או תוך כדי ההשתתפות בהכשרות מיוחדות לדירקטורים ולנושאי משרה.

מפקחים מלמעלה 

שלא כמו מנהלים שכירים, שאחראים על הפעילות היומיומית והניהול השוטף של החברה, דירקטורים נושאים באחריות ברמה לגמרי אחרת. תפקידם הוא קריטי בקביעת מטרותיה וחזונה של החברה ובהתוויית יעדים לטווח הארוך, הרבה מעבר לשבועות ואף לחודשים הקרובים. במקביל, הם גם נושאים באחריות פיקוח בכמה רמות:
• פיקוח על הדרג הניהולי הבכיר.
• פיקוח על איתנותה הפיננסית של החברה.
• פיקוח על העמידה בכל חובות הדיווח הנדרשות בהתאם לחוק, לכללי הרשות לניירות ערך ולכל התקנות הפנימיות שאותן קובעת החברה לעצמה בתקנון.

בקיאים בהשקעות  

כדי לבצע את תפקידו על הצד הטוב ביותר נדרש מחברי הדירקטוריון לגלות התמצאות ובקיאות בנושאים משפטיים, בממשל תאגידי, ובנושאים פיננסיים וחשבונאיים. השליטה חשבונאית ופיננסית נדרשת כדי להבטיח את איתנות החברה ואת יכולתה להניב זרמי מזומנים יציבים ועקביים. לצורך כך, יש להיטיב בקריאה של דוחות פיננסיים כגון מאזן ודוח רווח והפסד, וכן להתמצא במצב הון המניות המונפק והנפרע. במקביל, נדרשת שליטה טובה והבנה בניהול תיקי השקעות.

ההבנה בניהול תיקי השקעות נדרשת מתוך כמה סיבות חשובות:

• ראשית, תאגידים מודרניים נדרשים לא פעם להשקיע בחברות נוספות באופן ישיר או עקיף. לכן, כל חברה מחזיקה נכסים בתיקי השקעות בעלי נזילות משתנה

• שנית, השקעה נכונה בתיקי השקעות יכולה להקטין את החשיפה של החברה לסיכונים פיננסיים משמעותיים. יכולת להשקיע באגרות חוב בהיקף מתאים, בקרנות הון סיכון, במניות ובנירות ערך זרים, מסייעת לצלוח תקופות סוערות בעסקי הליבה של החברה.
  
• שלישית, היכולת לנהל סיכונים באמצעות רכישת אופציות וחוזים עתידיים נדרשת במיוחד בעסקי ייבוא יצוא עתירי סיכונים. כאשר שערי המטבעות ביחס לשקל משתנים חדשות לבקרים, אופציות שקל דולר או חוזים בין מטבעות שונים יכולים להיות ההבדל שבין חברה מצליחה לבין חברה פושטת רגל.
  
• רביעית, יכולת טובה בהשקעות יכולה להיתרגם בקלות לקבלת החלטות חכמות אודות רכישות ומיזוגים. שיטה זו יכולה לאפשר לחברות מקומיות לשלב ידיים עם חברות בינלאומיות בשוק העולמי או לחילופין לפעול בצורה טובה יותר בשוק המקומי. המיזוג שבין שטראוס לעלית הוא דוגמא טובה לכך וכך גם השילוב שבין אוסם לנסטלה.